Для вывода заработанных на Форекс средств трейдер обязан предоставить документы Know Your Customer (KYC), что в переводе на русский язык означает «Знай своего клиента». Целесообразно ли в таком случае говорить о полной анонимности во время торгов на валютной бирже? Давайте разбираться вместе.
Что такое Know Your Customer: краткий обзор документов
В 21 веке остро встала проблема терроризма, и для предотвращения его спонсирования международные финансисты придумали систему защиты личных данных под названием KYC. Документы позволяют банковским и финансовым институтам перед совершением сделки идентифицировать и установить личность контрагента. Основные виды документов, необходимые для регистрации KYC и их функции:
| Заявитель | Необходимые документы | Функции |
|---|---|---|
| Физическое лицо или юридическое лицо | 1. Копия страниц паспорта с фотографией и подписью, которую заверил нотариус. 2. Документ, предоставляющий информацию о месте прописки (чаще всего соответствующая страница паспорта). 3. Копия документа из банка, которая подтверждает, что у заявителя есть действующий счет. Либо заверенное нотариусом письмо от юриста или сертифицированного бухгалтера, в котором указан вид деятельности лица | 1. Удостоверение личности гражданина или владельца компании. 2. Позволяет службе безопасности выявить заявителя, который ведет незаконный вид деятельности. 3. Помогает брокеру регламентировать тип и количество транзакций для конкретного клиента, чтобы уменьшить собственные риски. 4. Позволяет отслеживать проводимые клиентом финансовые операции, и в случае обнаружения незаконности сделки инициировать ее расследование |
Основная функция документов Know Your Customer — это предоставление личных данных о человеке с целью препятствования отмыванию денег, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма.
Анонимная торговля на Форекс: миф или реальность
Конечно, система KYC помогает справиться с перечисленными проблемами, но при этом возникают новые трудности:
- совместное использование документов подвергает риску секретность личных данных;
- пакет «Знай своего клиента» есть не у всех трейдеров.
Брокера не интересует, почему документы отсутствуют, ведь они работают по четким правилам, которые обязывают отказывать клиентам без KYC. Как же быть в этом случае?
Когда вы пополняете свой торговый счет через кредитку или банковский перевод, система просит ввести номера карты или расчетного счёта. Однако самому брокеру эта информация не нужна, а банки и платежные системы гарантирует конфиденциальность ваших личных данных.
Выбор брокера без предоставления документов
Чтобы не передавать личную информацию брокеру, следует выбирать форекс-посредника, который дает право отказа от предоставления KYC. Такие брокеры позволяют своим клиентам торговать анонимно, ведь для регистрации потребуется ввести только фамилию, имя и email. Важно: указывайте настоящий адрес электронного ящика, ведь на него будут приходить важные сообщения от поддержки брокерской компании.
А как же с зачислением средств на счет? Для анонимных торгов трейдер пополняет и снимает депозит, только используя криптовалюты или цифровые деньги. Это избавляет от необходимости предоставлять брокеру документы KYC.
Частную торговлю не предоставляют регулируемые брокерские компании, потому что при этом возникает ряд проблем:
- брокер не может установить личность клиента;
- местоположение трейдера не известно;
- нет сведений о возрасте торговца.
Отсутствие документов KYC у клиента не позволяет регулируемым брокерам оказывать им услуги. Поэтому для анонимной торговли трейдеру необходимо найти стороннего доверенного брокера. При этом необходимо помнить, что брокерский центр должен предоставить отличные условия для работы на торговой платформе, высокое кредитное плечо, круглосуточную техподдержку клиентов, минимальную ставку депозита, и различные варианты вывода заработанных средств.
Торговать анонимно на Форекс можно. Для этого необходимо искать надежного брокера, который позволит вам работать на ваших собственных условиях, без предоставления обязательных документов Know Your Customer.
Рекомендуем также ознакомиться с такими вопросами
- Что такое ПАММ-счет?
- Как выбрать лучший ПАММ счет для инвестирования?
- Открытие ПАММ-счетов: что следует знать
- Рейтинг ПАММ счетов всех брокеров
- Инвестирование в ПАММ счета в мельчайших деталях
- Рейтинг лучших управляющих ПАММ счетов 2020
- Отзывы инвесторов о ПАММ-счетах
- Реально ли заработать на рынке форекс?