"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Что такое скам в криптовалюте?

Два последних года стали для криптовалютного рынка рекордными. ВТС установил новый исторический максимум, затем так же быстро потерял около 50% стоимости. Количество криптовалют, вошедших в рейтинг лучшего аналитического портала CoinMarketCap, превысило 10 тыс., хотя еще 1,5 года назад эта цифра едва достигала 5 тыс. На волне нового ценового ралли начали появляться новые направления: DEX — децентрализованные биржи, DeFi — децентрализованные финансы и агрегаторы ликвидности, CBDC — монеты Центробанков.

Чем выше капитализация рынка и котировки, тем больше желающих вложить в криптовалюты деньги. И тем больше желающих заработать эти самые деньги быстро, в большом количестве, за счет доверчивых инвесторов:

  • icon

    3,6 млрд долл. США — таковы рекордные в истории криптовалют потери инвесторов от «внезапного» банкротства биржи Africript в июне 2021 года.

  • icon

    4,3 млрд долл. США — столько потеряли за 2019 год инвесторы на финансовых пирамидах. Потери за 2017-2018 год составили в сумме около 3,5 млрд.

  • icon

    2,8 млрд долл. США — таковы потери инвесторов, доверивших в 2018 свои деньги криптовалютной пирамиде PlusToken.

  • icon

    850 тыс. ВТС — столько похитили взломщики обанкротившейся в 2014 году биржи Mt.Gox.

  • icon

    314 тыс. долл. США — столько заплатит Стивен Сигал за незаконную рекламу криптовалют.

Эта статистика учитывает только явные мошеннические скамы и не включает технические скамы по причине закрытия проекта разработчиками. О том, как найти перспективную криптовалюту и избежать потери денег на мошеннических проектах, вы узнаете из этого обзора.

Скам в криптовалюте. Что это значит?

Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.

В последнее время понятие скама стало более общим: термин «скам» можно назвать синонимом «банкротства». Соскамившимся проектом называют не только мошеннические проекты, но и те стартапы, которые перестали выполнять свои обязательства или находятся в «состоянии комы». Невыполнение стартапом обязательств не всегда является мошенничеством!

Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.

Здесь важно четкое разграничение:

  • icon

    HYIP — это индустрия. Доходность проектов может составлять 30-50% в год и выше. Но все хайпы — это финансовые пирамиды, построенные на выплате доходности старым участникам за счет привлечения новых. И это никто не скрывает, потому хайпы хотя и являются в некотором роде мошенничеством, но эта индустрия развивается. Создать свой хайп-проект может каждый и его цена относительно невысокая — в пределах 5000 USD «под ключ».

  • icon

    Криптовалютные стартапы — платформы на основе технологии блокчейн. Их разрабатывают месяцами и годами, тестируют и выводят в листинг криптовалютных бирж. У каждого стартапа своя идея и разработчики стараются воплотить ее в жизнь.

Хайпы — это проекты, которые рано или поздно 100% ждет скам. Криптовалютные стартапы, прошедшие ICO, могут как соскамиться, так и стать лидерами сегмента.

Основные виды скам проектов криптовалют

Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.

Криптовалютные скам проекты можно условно разделить на две группы:

  • icon

    Целенаправленные скамы. Проекты, которые разрабатывались с целью получения быстрого легкого заработка с заведомо известным скамом. Им присуща простая идея — легенда, небрежность в разработке сайта, простой интерфейс. Разработчики заранее знают, что идея проекта никогда не будет реализована. Здесь есть два варианта:

  • icon

    Мошеннические скамы. Разработчики делают акцент на маркетинговой кампании и партнерской программе, вводя инвесторов в заблуждение. Преследуются регуляторами и соответствующими органами за нарушение законодательства.

  • icon

    Скамы-хайпы. Позиционируют себя в качестве криптовалюты, но являются пирамидой. Заранее предупреждают инвестора о рисках, потому редко привлекаются к ответственности. Часто перезапускаются после того, как соскамился предыдущий проект. Пример — E-Dinar. Проект был запущен в 2015 году, перезапущен в 2016 году, смог попасть в ТОП-20 CoinMarketCap после активного маркетинга, но затем прекратил свое существование.

  • icon

    Скамы, ставшие следствием событий. Изначально разработчики готовили криптовалютный проект с целью внедрения идеи и запуска платформы, которая бы приносила экономический эффект. Но «что-то пошло не так» и стартап обанкротился. Причины этого вида скамов рассмотрим подробнее в следующем блоке.

Причины появления скамов криптовалют

Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом.

!Даже перспективный проект может соскамиться. Две самые распространенные причины:

  • icon

    Хакерская атака, после которой деньги со счетов компании пропали, аккаунты администрации взломаны, механизм работы нарушен и т.д. Как правило, разработчики криптовалютного стартапа отвечают за защиту своего кошелька, то же самое относится и к биржам. Но сложность кода зависит от финансирования — у небольших стартапов бюджет относительно небольшой, потому уязвимости у них встречаются чаще и их легче взломать. Крупные стартапы чаще всего компенсируют своим инвесторам хотя бы часть потерь. Мелким стартапам проще соскамиться.

  • icon

    Проблемы с партнерами, банками, спонсорами. Стартап развивается до тех пор, пока у него есть финансирование. Если стартап еще не запущен и не приносит доход, то получать деньги он может только за счет денег бизнес-ангелов, за счет привлечения денег частных инвесторов или за счет роста цены токенов в момент пресейла, если проект дошел до этой стадии. Если часть токенов уже выкуплены на предварительной продаже, но бизнес-ангел прекратил финансирование, проект оказывается на грани закрытия.

icon

Важно!

CoinMarketCap, к сожалению, не позволяет сделать скрины с графиков уже соскамившихся стартапов. Использованные в обзоре графики ни в коем случае не означают, что данные стартапы станут скамом. Но эта вероятность сохраняется. Цель обзора — обратить ваше внимание на то, что может помочь ограничить инвестиционные риски.

Другие причины скама криптовалютных проектов:

1

Конкуренция.

Большинство стартапов не выдерживают конкуренции или их идея оказывается нежизнеспособной. На рассвете популярности ВТС и ЕТН многие разработчики попытались скопировать эти две кардинально разные идеи. Но проиграли конкурентную борьбу. Пример: Lisk. Это график котировок децентрализованной сети Ethereum:

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Причины скама криптовалют - Ethereum Chart

Это график котировок созданной в 2016 году на обновленном алгоритме консенсуса DPoS сети Lisk:

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Причины скама криптовалют - Lisk Chart

Хотя Lisk по состоянию на 01.07.2021 находился по уровню капитализации на 120-м месте, графики явно показывают уровень интереса к обеим криптовалютам. Потому в какой-то степени Lisk можно отнести к частичному скаму. Проект котируется в листинге бирж, но находится в состоянии, предшествующему скаму.

2

Неработающая идея и отсутствие дальнейшей поддержки со стороны разработчиков.

Пример: DeFi-стартап Opium, активно продвигавший свои идеи инвестирования в пулы ликвидности в начале января 2021 года на одном из ведущих криптовалютных аналитических ресурсов Forklog.

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Причины скама криптовалют - Opium

С такой динамикой графика котировок его скам — вопрос времени.

  • Паника среди инвесторов. На фоне общего обвала котировок спекулятивный капитал временно выходит из рынка. Те криптовалюты, к которым инвесторы после восстановления рынка не вернулись, вычеркиваются из листинга бирж и аналитических порталов.

  • Ошибка в бюджетном планировании. Привлеченных средств оказывается недостаточно для полноценного развития стартапа и его маркетингового продвижения. Инвесторы постепенно отворачиваются от проекта, цена токена падает, разработчики перестают работать над проектом.

icon

Вывод:

Скамом может быть не только выход стартапа в оффлайн, но и обесценивание криптовалюты проекта с последующей остановкой его разработки. У скама могут быть естественные причины — взломы или отсутствие возможности конкурировать с другими стартапами. И мошеннические. Исключение — криптовалютные хайпы, не подпадающие под определение мошенничества.

Как зарабатывают скам проекты на крипторынке

У проекта, который нацелен на долгосрочное существование, каналов заработка три: доход в виде комиссии от непосредственной работы криптовалютной платформы, привлечение инвесторов, которые будут выкупать запасные при ограниченной эмиссии токены, рост котировок за счет интереса к проекту инвесторов. У тех, кто заранее нацелен на скам с присвоением денег инвесторов, вариантов больше.

Самые распространенные схемы скама криптовалют

1

Заработок на криптовалютных хайпах. От разработчика требуется:

  • Продумать масштабы проекта. Придумать легенду — основную идею.
  • Зарегистрировать домен, арендовать VPS-сервер, создать сайт, подключить кошельки. Важна безопасность передачи данных и обеспечение анонимности.
  • Проверить работоспособность проекта.
  • Запустить маркетинговую кампанию. Бюджетный вариант — раскручивать хайп через специализированные сайты, которые указывают, платит проект или нет. Дорогой вариант — продвижение через блоги, социальные сети с применением инструментов SEO, SMM, публикация на аналитических порталах, СМИ.

Инвесторы покупают денежную единицу проекта, из вложений следующих инвесторов формируется доходность предыдущих. Часть оставляет себе разработчик. Чем больше доходность, тем быстрее наступит скам. Чем активнее маркетинговая кампания, тем больше привлекается в проект инвесторов и тем дольше он продержится на плаву.

2

Мошенничество:

  • Разработчик готовит простейшую заготовку: покупает готовый скрипт, использует шаблоны кода для создания платформы, прикручивает общедоступные бесплатные кошельки, создает идеальный с визуальной точки зрения интерфейс. Задача — сделать максимально красивую, убедительную картинку, оболочку стартапа, наполнив его бюджетным контентом. Инвесторы покупают токен проекта в надежде на рост его цены и получение обещанного процента прибыли. Но разработчики отключают сайт, выводят клиентские деньги в другие монеты или фиат и исчезают.
  • Старт аналогичный: разрабатывается проект, эмитируются токены, привлекаются инвесторы. Далее имитируется взлом, разработчик сообщает: «Увы, хакеры нашли уязвимость, взломали код и вывели из платформы деньги как в ВТС/ЕТН, так и в монетах платформы. Теперь мы не можем вернуть вам ваши ВТС/ЕТН, которыми вы оплачивали покупку наших токенов». На самом деле взлом был осуществлен самими разработчиками, которые вывели деньги и на крупных биржах обменяли их на фиат — реальные USD. Кошельки и транзакции анонимны, доказать причастность разработчиков сложно.

Инвесторы покупают денежную единицу проекта, из вложений следующих инвесторов формируется доходность предыдущих. Часть оставляет себе разработчик. Чем больше доходность, тем быстрее наступит скам. Чем активнее маркетинговая кампания, тем больше привлекается в проект инвесторов и тем дольше он продержится на плаву.

3

Жесткий и мягкий экзит-скам.

Жесткий экзит-скам — мошенничество, мягкий экзит-скам — использование разработчиками своего положения. В обоих случаях монеты выводятся на биржу и проходят листинг. В первом случае разработчики исчезают с деньгами инвесторов в неизвестном направлении. Во втором — распродают монеты на пике цены.

Чаще всего такие скамы встречаются в момент популярности какого-то отдельного направления в технологическом развитии криптовалют. В 2017 году это было ICO — до 70% появившихся тогда проектов стали скамом. В середине 2020 года появилось направление DeFi — децентрализованные финансы и доходное фермерство. В общих чертах: инвесторы выдают займы и формируют пулы ликвидности для DEX (децентрализованных) платформ. И за это получают процент по аналогии с банковскими депозитами.

Желание получить фиксированный процент, завуалированный под технологию DeFi, привлек новую волну инвесторов. И соответственно мошенников. Вот только два примера за последнюю неделю:

Пример 1. 30 июня 2021 года токен WhaleFarm, имеющий отношение к DeFi, подешевел на 99%. Стартап позиционировал себя как проект для доходного фермерства. Он принимал деньги в BNB, BUSD, USDT, BTC, ETH, ADA, DOT и LINK, обещая доходность свыше 1000% годовых. В один момент разработчики удалили группы в мессенджерах и перестали выходить на связь. Потери инвесторов — около 2,3 млн долл. США.

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Схемы скама криптовалют - WhaleFarm

Пример 2. DeFi-проект Polywhale Finance был запущен на основе сети Polygon в середине апреля 2021 года. За счет обещания высокой доходности он смог быстро привлечь инвесторов, став одним из лидеров сети Polygon. На пике стоимости токена собственники проекта провели мягкий экзит-скам — продали все свои токены, обвалив курс на 93%. В отличие от предыдущего примера, разработчики Polywhale Finance признали, что отказываются от поддержания проекта. 20-22 июня 2021 года проект закрылся.

4

Pump&Dump.

О причастности к этой схеме разработчиков нигде не упоминается, но они вполне способны запустить волну пампа. Работает это так. На рынок выпускается токен, имеющий «мусорную» стоимость — менее цента. В мессенджерах, на форумах, создается тема о скором пампе криптовалюты с указанием даты и времени. В последние несколько минут/секунд до старта сообщается наименование токена. Разработчикам остается продать свои токены на пике спроса.

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Схемы скама криптовалют - Пример пампа монеты Mindol

Еще более показателен пример криптовалюты «999». Монета появилась в конце декабря 2019 года, в конце января 2020 года за 1 день подорожала на более чем 200%, после упала почти до нуля и перестала существовать.

Прибыльные торговые стратегии - Торговля с «Аллигатором»

Схемы скама криптовалют - Пример пампа монеты 999

icon

Вывод:

Если разработчики заранее предположили скам, то когда он произойдет, зависит от их «жадности». Кто-то почти не вкладывает деньги и закрывает проект еще на стадии первичной разработки. Кто-то активно продвигает проект в листинге, не жалея денег, после чего сворачивает проект под разными предлогами на пике стоимости токена.

Как распознать скамы криптовалют? Основные признаки

Когда администрация проекта начинает понимать, что скам не за горами, на развитие и поддержку официального сайта прекращают выделять средства, что приводит к частым техническим неполадкам, сбоям и т.д.

1

«Молчание» со стороны техподдержки при обращении к ней пользователей.

2

Резкое увеличение доходности без всяких на то оснований.

Такая схема применяется перед скамом для того, чтобы мотивировать клиентов вложить еще больше средств, и соответственно сорвать куш покрупнее прежде, чем закрыть проект.

3

Трудности с выводом средств:

  • Отказ в выводе под разными предлогами: ошибка оформления заявки, нужна дополнительная верификация и т.д.

  • Задержки в выводе в сравнении с предыдущими периодами.

  • Игнорирование заявки. «Заявка в процессе обработки».

  • Информация о том, что заявка выполнена, хотя деньги не пришли.

4

Реклама.

Очень много рекламы. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн. Это не всегда означает, что скам близок. Иногда волна рекламного контента действительно создается для того, чтобы устоять и оторваться от конкурентов. Однако бывает и так, что рекламный «шум» создается с целью привлечения новых клиентов, и соответственно средств, а значит, перед закрытием проекта администрация сможет выполнить «максимальный план» по прибыли.

5

Резкий памп с последующим спадом котировок.

Инвестор видит его уже постфактум. Но он хотя бы может предупредить других о том, что в этот скам инвестировать уже поздно.

icon

Важно!

Одна из уловок разработчиков скам-проекта: сайт остается работающим еще некоторое время. Он продолжает принимать платежи, служба поддержки еще отвечает на вопросы тех, кто готов инвестировать. Потенциальные инвесторы еще не знают, о том, что проект не выплачивает деньги. Если вы попали на скам, вероятность возврата денег почти нулевая. Но предупредив других, вы поможете им избежать ловушки разработчиков. И может быть в следующий раз кто-то также предупредит вас.

6

Снижение активности.

Уменьшение публикаций, обратной связи с инвесторами, нарушение сроков дорожной карты. Спад посещаемости сайта, социальных сетей, падение числа подписчиков.

Эти признаки подходят для определения скама уже запущенного стартапа, чей график котировок токена отображают аналитические порталы и чьи токены можно продать/купить на стандартных криптовалютных биржах или DEX-биржах.

Как распознать потенциальный скам на стадии первоначального инвестирования:

  • Высокая доходность уже на ранней стадии разработки. Стартапу не с чего генерировать прибыль, доходность на стейкинге незначительная. Значит стартап будет платить деньги за счет новых инвесторов.

  • Отсутствие связи с командой. Некоторые разработчики берут фото посторонних людей из социальных сетей. Указанные на сайте контакты не соответствуют действительности.

  • Отсутствие детальной информации о проекте в WhitePaper. Сравните WhitePaper топовых криптовалют или стартапов с историей от 3-х лет с WhitePaper стартапа инвестирования.

  • Стандартные шаблоны скриптов. Для анализа кода понадобится помощь программиста.

  • Отсутствие работающего прототипа модели. Если разработчики уже через несколько месяцев после первых шагов начинают привлекать деньги инвесторов — это скам. Имеет смысл инвестировать в проекты, которые прошли хотя бы альфа-тестирование.

Для глубокого анализа нужна помощь специалиста. Например, можно сравнить концепт стартапа с конкурентами и оценить возможность реализации идеи. Возможно, под красивыми, убедительными словами скрывается идея, которую в ближайшее время реализовать невозможно. Можно глубоко в расчеты: как будет проводиться эмиссия, как будут распределяться токены, учтена ли инфляция/дефляция и экономические расчеты? Чаще всего скам-проекты в подобные расчеты не углубляются.

Самые громкие скамы криптовалют — список ТОП-5

ТОП-5 скамов — это финансовые пирамиды, собственники которых в какой-то момент исчезли со всеми деньгами инвесторов. Потери исчислялись миллиардами и большую часть денег вернуть не удалось.

ТОП-5 самых громких скамов криптовалют

Название Год Потери инвесторов История скама

PlusToken

2019

2,8-3 млрд долл. США

Стартап обещал доходность 20-30% в месяц. Токен стартапа котировался на топовых биржах Huobi, Bithumb, OKEx. Пирамида просуществовала 1 год, после чего ее организаторы исчезли. Хотя предполагаемых мошенников арестовали, сервера и кошельки стартапа остались активны.

BitConnect

2018

2,5 млрд долл. США

Стартап был создан в 2016 году и успешно просуществовал почти 3 года. Обещанная доходность — около 1% в день. После скама организатор пирамиды был арестован, но в 2019 году вышел под залог.

PlexCoin

2017

15 млн долл. США

В середине 2017 года новые стартапы появлялись каждый день. Этот проект предлагал более 1000% годовых прибыли, потому и попал в поле зрения SEC. В декабре счета стартапа были заморожены, деньги почти полностью возвращены инвесторам. Один из немногих случаев, когда регулятор сработал на опережение.

LoopX

2017

4,5 млн долл. США

«Фишка» пирамиды — убедительная маркетинговая кампания. Всего несколько месяцев понадобилось организаторам, чтобы собрать приличную сумму и исчезнуть.

PRIZM

2021

Падение котировок более чем в 100 раз

Созданная на пике криптовалютного бума в 2017 году монета должна была стать конкурентом ВТС. На начало 2019 года ее капитализация составляла более 200 млн долл. США. По состоянию на 01.07.2021 ее цена находится на исторически минимальном уровне

Эти примеры показывают, что монета может входить в листинг топовых бирж, несколько лет входить в ТОП по уровню капитализации и все равно оказаться соскамившейся пирамидой.

Cкам биржи криптовалют

Не застрахованы инвесторы и от скама самой биржевой платформы. Криптовалютные биржи не имеют регуляции и за счет относительной децентрализации довольно легко обходят местное законодательство.

Иногда у собственников биржи возникает желание воспользоваться накопившимся пулом ликвидности. И тогда в ход идут любые уловки: от взломов до инсценировки смерти. Причем неизвестно, был ли действительно взлом с последующим похищением криптовалют или же он был сымитирован самими собственниками. Задача усложняется тем, что собственники выводят деньги через кошельки-миксеры, сделать это можно в любой стране и проследить цепочку транзакций почти невозможно.

Несколько примеров:

  • Africrypt. Основанная в 2019 году 17-летним и 21-летним братьями Кейджами криптовалютная биржа к весне 2021 года стала одной из крупнейших в ЮАР. В апреле инвесторы получили сообщение о том, что биржа подверглась взлому и их счета заморожены. Правда, братья просили не обращаться к регуляторам, так как это замедлит процесс решения проблемы.

    Инициативная группа инвесторов наняла юристов, которые обнаружили, что деньги инвесторов были переведены из ЮАР в банки Великобритании за неделю до взлома. В середине июня против братьев начато расследование. Сами братья через адвокатов утверждают, что биржа подверглась взлому, но свое местонахождение не раскрывают. Если инвесторам не удастся вернуть деньги, потери составят около 3,6 млрд долл. США, а сам скам станет самым крупным в истории криптовалют.

  • Thodex. В середине апреля 2021 года одна из крупнейших бирж Турции внезапно прекратила свою работу, а ее 27-летний основатель бежал из страны. Изначально причиной временной остановки биржи была названа частичная продажа ее доли. Итог: обвинения в мошенничестве, потери около 2 млрд долл. США, запрет с 30 апреля любой оплаты в Турции товаров и услуг криптовалютой. Местонахождение основателя биржи неизвестно.

  • QuadrigaCX. В конце января 2019 года крупнейшая криптовалютная биржа Канады ушла в оффлайн. У платформы были юридические споры с одним из канадских банков, начавшиеся в октябре 2018 года. Потому в криптовалютной среде ходили слухи о возможном банкротстве биржи. Но в конце декабря во время путешествия по Индии собственник биржи Джеральд Коттен внезапно умирает. Еще месяц биржа продолжает работать, после чего жена основателя биржи делает шокирующее заявление: Коттен единолично управлял биржей и почти все деньги хранил на холодных кошельках. Доступов к ноутбукам и кошелькам нет.

    К расследованию подключились аудиторы Ernst&Young. Которые обнаружили интересные детали. Еще в феврале 2018 года значительная сумма была выведена с горячих кошельков биржи на холодные и отследить их не удалось. В начале декабря 2018 года, за 2-3 недели до смерти Коттена, на кошельки Binance были выведены большие суммы ETH. Их отследить также не удалось. В середине 2020 года биржа была названа пирамидой, убытки составили около 190 млн долл. США. Но Коттена признали умершим, хотя этот факт до сих пор можно поставить под сомнение.

  • ВТС-Е. Одна из крупнейших бирж в России входила в ТОП-20 бирж мира. Летом 2017 года ее собственник, Александр Винник был арестован по подозрению в отмывании денег через биржу. 25 июля биржа внезапно ушла в оффлайн и больше из него не вернулась. Как и большая часть денег инвесторов.

  • Mt.Gox. На момент банкротства в 2014 году биржа являлась крупнейшей в мире в торговле ВТС. На то время криптовалютные технологии только начинали развиваться. Потому взлом биржи в 2014 году не удалось ни предотвратить, ни устранить его последствия. Биржа не смогла вернуть деньги инвесторов и объявила о банкротстве.

В последний год среди криптовалютных платформ появилось новое направление — DEX. Или децентрализованные биржи. Их преимущество — полная децентрализация и минимум инструментария. Здесь нет личных кабинетов, нет верификации. Риски снижаются за счет того, что DEX не предполагает хранение криптовалюты, на ее серверах не хранятся данные пользователей — исключается взлом. Точнее, взломать DEX можно, но это не имеет смысла. Биржи DEX являются только лишь платформой для обмена монет. Самая известная децентрализованная бирже — Uniswap, чей токен UNI входит в ТОП-15 по уровню капитализации.

Как минимизировать риски скама криптовалютной биржи:

  • Обратить внимание на возможности DEX-бирж.

  • Диверсифицировать риски. Работать через аккаунты нескольких бирж.

  • Работать через горячие и холодные кошельки — не хранить деньги на бирже.

  • Стараться избегать местные локальные площадки. Отдавать предпочтение крупным платформам, которые не заинтересованы в скаме своего бизнеса.

Но даже от скама крупных бирж никто не застрахован. Закладывайте риски скама в торговую стратегию.

Скам монеты криптовалюта

К списку ТОП-5 самых крупных скамов криптовалют стоит добавить еще один — OneCoin, существовавший с 2014 по 2017 год. Его отличие было в том, что токен не был таковым в привычном понимании этого слова. Он имел посредственное отношение к блокчейну, не котировался на криптовалютных биржах. Потому его было бы неправильным ставить в один уровень с настоящими криптовалютами. В то время мало кто понимал разницу между ВТС, альтами и сомнительными проектами, которые представляли как криптовалюты. Стартап 36-летней Ружи Игнатовой принес более 4 млрд долл. США убытков, местонахождение самой Ружи до сих пор неизвестно.

Как не стать жертвой скама криптовалют — мнение эксперта

Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне. Скам ICO — редкость, однако, встречается. Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу».

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.

О том, как определить скам-проект на первоначальной стадии и стадии существования, уже было сказано выше. Потому добавлю:

  • Не хотите рисковать — забудьте об инвестициях в только что появившиеся в рейтингах стартапы. Их котировки отражают степень инвесторского интереса. И в большинстве случаев он очень быстро падает.

  • Инвестируйте в лидеров того или иного направления только при условии того, что проект находится в ТОП уже несколько месяцев. Под направлениями подразумеваю «Лучший проект DeFi», «Лучший по уровню капитализации проект на основе сети BSC» и т.д.

  • Инвестируйте в «мастодонтов». Пусть их волатильность может быть меньше волатильности новых стартапов, но и нет вероятности скама. Общее движение рынка все равно у всех монет приблизительно одинаковое.

Риски скама есть даже у крупных проектов, существующих несколько лет. Здесь стоит провести аналогию с крахом доткомов в 2000 году: в случае кардинального перестроения рынка 90% криптовалют ждет скам. Вопрос только в том, наступит ли этот момент. И если наступит, то когда.

Отзывы о скамах криптовалют

В этом разделе мы собрали для вас отзывы инвесторов, которые столкнулись с криптовалютными скамами и поделились своим опытом.

icon

Не могу сказать, что скам — это так уж и плохо. Если вы успеваете на нем заработать и вовремя вывести деньги. Еще на заре популярности криптовалют в сети начали появляться сомнительные проекты. В один из них, в OneCoin, меня уговорила вложить деньги подруга еще в конце 2014 года. Меня сразу насторожило то, что компания строила доход на привлечении новых участников, но рискнула. К тому моменту, когда проект перестал выплачивать деньги, я почти все успела вывести и даже немного заработала.

Из всей этой истории я вынесла следующие уроки:

  • Нельзя жадничать. Если проект позволяет выводить деньги, не нужно вкладывать в него еще больше. В первую очередь нужно поставить цель: вывести сумму первоначального депозита, тем самым выйдя на точку безубытка. И только потом играть в эту игру дальше.

  • Нужно думать головой. Откуда проект генерирует деньги? Если легенда выглядит неубедительной, проект активно предлагает развивать сеть рефералов, это явно говорит о признаках пирамиды.

И нужно заранее быть готовыми к тому, что деньги вывести не получится.

icon
icon

Инна,

частный инвестор. Тернополь

icon

Хайпы и криптовалюты — это своего рода азартная игра. Ведь вся индустрия хайпов построена именно на азарте. И было бы опрометчиво воспринимать эти инвестиции как только лишь возможность заработка. Очевидно ведь, что любой хайп рано или поздно соскамится. И его легенда — это только лишь легенда для красоты. Заявленная доходность формируется только за счет притока новых денег и вопрос в том, чтобы попасть в число первых и успеть вывести деньги.

Большинство обзоров «Хайп платит» — сказки. В мессенджерах есть группы, которые между собой договариваются и запускают так называемые скрипты. Мало кто из профихайперов работает вручную. Запускается скрипт, который с определенной скоростью и заданными параметрами загоняет деньги в проект, реинвестирует по какой-то формуле и выводит их.

Есть агрегаторы, перераспределяющие деньги между проектами. Например, в криптовалютном мире недавно появился агрегатор Merlin (MRLN), работающий на платформе децентрализованной сети Binance исключительно в секторе DeFi. Он раз в 2-4 часа пересматривает доходности пулов ликвидности и автоматически распределяет деньги в наиболее прибыльные из них. В теории разработчики говорят о 100% годовых и более. Но откуда будет такая доходность? При том, что проект активно продвигает баунти-программы. Логично, что никто качество пулов не отслеживает. И как быстро на каком-то этапе инвестиционной цепочки произойдет скам, неизвестно.

icon
icon

Александр,

профессиональный инвестор. Санкт-Петербург

icon

Скам или адекватная криптовалюта? Если есть на CoinMarketCap, значит вероятность ее искусственного скама резко снижается. Например, когда в 2017 году (точно не помню) появилась криптовалюта Mavro, было вполне очевидно, что речь идет не о криптовалюте как таковой, а о классическом хайпе. Кстати, в 2020 году эта же валюта все-таки появилась в CoinMarketCap и ее использовали для пампа. Но я бы не стал вкладывать деньги всерьез и надолго в монеты ниже 1000-го ренка.

icon
icon

Юрий,

азартный инвестор. Москва

icon

Вопрос в том, что называть криптовалютным скамом? Я неоднократно инвестировал в ICO и вкладывал деньги еще на этапе пресейла с расчетом на то, что после листинга котировки уйдут вверх. С некоторыми монетами так и было. А некоторые, даже с хорошей идеей, почему-то не находили отклик у инвесторов и падали. Разработчики продолжают поддерживать эти проекты — скамом их не назовешь. Но перспективы у них почти нет. Из своего опыта приведу в пример Ontology (ONT), очень перспективная в давние времена Lisk (LSK), вычислительная сеть Golem (GLM). Разработчики попросту не довели до ума эти проекты и они уже почти мертвые.

icon
icon

Андрей,

криптовалютный инвестор. Ярославль

icon

За последние 1-1,5 года листинг CoinMarketCap увеличился вдвое — до 10 тыс. монет. Зарабатывать на ICO легко, если уметь вовремя отличать перспективные проекты от скама. Напомню, с какой скоростью в ТОП вошли Polkadot, BNB, UNI. И сколько проектов плетутся в числе последних.

Оценивая перспективы ICO, ответьте на следующие вопросы:

  • Можно ли найти информацию о разработчиках и команде проекта, кроме представленной на сайте? И можно ли лично связаться с представителями команды?

  • Насколько конкурентная идея стартапа? Насколько она отличается от конкурентов? Будет ли она востребована в будущем? Например, наибольшее количество скамов среди стартапов, пытающихся скопировать идеи платежных систем и децентрализованных сетей. Они не выдерживают конкуренции.

  • Как выглядит код? Базовых знаний достаточно, чтобы определить временные затраты разработчиков. Или попросить помощи у кодеров. Если есть явные баги, если код похож на открытые исходники — это минус.

Одного удачного стартапа достаточно, чтобы окупить ошибки по 3-5 неудачным. А с опытом количество ошибок будет меньше.

icon
icon

Александр,

инвестор ICO. Москва

Автор обзора

Олег Ткаченко

Обзор ордеров тейк-профит и стоп-лосс подготовил

Олег Ткаченко

автор и аналитик МОФТ

Ткаченко Олег — финансовый аналитик и экономический обозреватель МОФТ с 2016 года. За это время он подготовил более 100 аналитических статей на тему технического и фундаментального анализа, обзоров финансовых компаний и разработал более 10 собственных торговых систем. Девиз Олега: помогать каждому пройти путь от начинающего трейдера до профессионала.

FAQ

Как отличить потенциальный скам от перспективной в будущем криптовалюты?

Обратите внимание на общее состояние проекта и его идею. Если разработчики не готовы «убивать» проект в первые же дни его запуска, то они уделят внимание проработке идеи, White Paper, коду, кошельку и т.д. Если White Paper шаблонный, если платформа сделана на общедоступных скриптах, имеет уязвимости в защите, разработчики не намерены поддерживать проект — это говорит о скором скаме. Имеет значение стадия разработки и запуска. Вероятность скама меньше, если стартап прошел альфа- и бета-тестирование.

Другие важные детали:

  • Кто является партнером, спонсором стартапа? Откуда будут взяты деньги для финансирования дальнейшей разработки стартапа? Если партнеров нет и стартап живет за счет привлечения новых инвесторов — это потенциальный скам.

  • Кто конкуренты стартапа? Если идея платформы не имеет уникальных преимуществ и повторяет уже запущенные проекты, с большой вероятностью ее ждет скам.

  • Как продвигается выполнение дорожной карты? Срывы сроков недопустимы.

  • Наличие MVP (Minimum Valiable Product) — минимального работающего прототипа.

Не готовы рисковать — инвестируйте в криптовалюты ТОП-30, уже прошедшие ICO и попавшие в листинг бирж.

Как снизить риски при инвестировании в криптовалюты?

Вариантов несколько:

  • 1. Инвестируйте только в те криптовалюты, которые уже вышли в ТОП-20 или ТОП-30 и которые имеют за собой более 2-3 лет разработки и существования.

  • 2. В CoinMarketCap обратите внимание на листинг бирж. Если монета входит в листинг всех бирж из ТОП-10, риск скама минимальный. Если монета интересна 1-2 биржам из числа небольших, риски скама значительно возрастают.

  • 3. Если инвестируете в монеты, готовящиеся провести ICO, обратите внимание на следующие моменты:

    • - Есть ли обратная связь с командой стартапа? Задайте по поиску в Google указанные на сайте фото.

    • - Есть ли конкурентная идея? В чем конкурентное преимущество стартапа?

    • - Какова маркетинговая политика стартапа? Условия баунти-кампаний? Чем агрессивнее маркетинг, тем больше вероятность скама.

Диверсифицируйте риски. Вкладывайте деньги в несколько стартапов. Статистика показывает, что после ICO более 80% монет сначала резко дорожают, затем не менее резко дешевеют.

Как определить приближение скама?

Вариантов несколько:

  • Срыв дедлайнов дорожной карты.

  • Сбои работы сайта и его функционала. Задержки в проведении транзакций.

  • Рост агрессивности маркетинговой политики. Увеличение доходности инвестиций.

  • Резкое падение котировок криптовалюты.

Чаще всего, когда появляются первые признаки скама, инвестор уже ничего не может сделать — аккаунт заблокирован, деньги вывести возможности нет. Старайтесь делать скрины каждого шага и каждой проблемы. В случае скама огласка ситуации поможет помешать разработчикам привлечь инвестиции в новый проект, но вернуть деньги скорее всего уже не получится.

Как инвестору заработать на скаме?

На скаме в первую очередь зарабатывают разработчики или хакеры. Стратегий заработка на скамах для частного инвестора две:

  • Разработать хайп-проекты, привлечь инвесторов, сопровождать проект до его скама, не забывая выводить свою часть прибыли.

  • Инвестировать в криптовалютные хайпы, не забывая о правилах риск-менеджмента.

Заработок на хайпах — высокорисковая стратегия, сравнимая с рулеткой. Не получаете удовольствия от подобного инвестирования, опасаетесь потерять деньги — инвестируйте в консервативные, классические виды активов.


Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

Опубликован: voron222qwe
Скам - это то, на что сейчас нарваться очень легко, потому нужнобыть очень осторожным при выборе объекта для инвестирования.
Опубликован: lera5698
О, я недавно встречала где-то информацию о том, что ICO какой-то свернулся, честно не помню какой, закрылись представительства и все никого нигде не найти. Это печально, люди остались без денег...Это явный скам
Опубликован: kolyanichev
Какая бы причина скама ни была, люди все равно пострадают. А хакерские атаки могут быть специально подстроены.
Зарегистрироваться сейчас
  • «
  • 1
  • »