Финансовый регулятор FSPR: обзор и полномочия

Новая Зеландия - еще одна популярная среди брокеров оффшорная юрисдикция, которая известна своей запутанной системой регуляторов. В европейских странах регулятор в основном один и является вспомогательным органом у Центрального банка. В США основных регуляторов 4, но каждый из них отвечает за свой участок. В Новой Зеландии регуляция представлена как минимум 5-ю организациями, которые выполняют весьма схожие функции. Учитывая, что рынок страны не сравним с рынком США, зачем столько регуляторов, остается непонятно. Часть из них - это организации, которые выполняют узкие функции по решению споров между компаниями, часть - полноценные регуляторы. FSPR - один из таких регуляторов.

Функции и задачи регулятора FSPR

FSPR - это новозеландский реестр финансовых компаний, являющийся по совместительству регулятором. Организация была создана в 2008 году и сейчас является полностью подконтрольной Министерству финансов. В какой-то степени отсутствие независимости - это для регулятора минус, так как может возникать конфликт интересов. Но в других странах независимость скорее формальная (США - исключение), так как на регуляторы влияют Центробанки.

Функции регулятора FSPR:

выдача лицензий, которые обязательны для всех участников финансового рынка Новой Зеландии. Субъектами являются инвестиционные фонды и брокеры;
формирование и поддержание реестра финансовых компаний и посредников, работающих в экономическом пространстве Новой Зеландии;
обеспечение доступа к информации о всех участниках рынка для обеспечения прозрачности и честности работы компаний;
предупреждение финансовых махинаций, отслеживание мошеннических сделок;
содействие другим иностранным организациям в предупреждении действий по отмыванию денег, борьба с финансовыми преступлениями.

Увы, эти цели FSPR NZ являются лишь формальными. На практике полномочия регулятора настолько урезаны, что выполнять их в полной мере он не может. Относясь к регуляторам третьего уровня, он не имеет возможности получать максимум информации о финансовой отчетности или проводимых сделках. Не предусмотрены фундаментальные аудиторские проверки, эффективность рассмотрения споров находится на среднем уровне.

Рассмотрение заявки на получение лицензии длится 3-4 месяца. Брокеры выбирают этот оффшор за то, что здесь небольшие вступительные взносы и ежегодные платежи. И главное - не нужно полностью раскрывать информацию. Аудит брокера здесь проводят местные частные компании, а не государственные структуры, что позволяет брокеру уходить от неприятных вопросов в отношении отчетности.

Несколько интересных фактов о FSPR New Zealand:

хотя регулятор государственный, полномочий у него мало. Теоретически регулятору разрешено замораживать деньги брокера и за их счет делать выплаты (о сегрегированных счетах речь не идет в принципе). На практике такие ситуации не возникали;
FSPR не только является регулятором, но и является членом системы другого регулятора - FDR, который занимается урегулированием споров (создан в 2014 году).

Лицензия FSPR носит символический характер. Она нужна скорее для того, чтобы трейдер понимал, с кого в принципе нужно начинать рассмотрение спора. Учитывая разветвленность системы регуляторов, искать правду трейдер будет долго, но хотя бы небольшая уверенность в отношении того, что брокер - не подставная мошенническая компания, у него есть. И все же наличие лицензии у брокера не должно быть для трейдера решающим фактором при выборе компании.

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

Пока нет записей.

Зарегистрироваться сейчас

Финансовый регулятор FSPR: обзор и полномочия

Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ