Обзор финансового регулятора FINRA

FINRA - Служба регулирования отрасли финансовых услуг. В отличие от основных регуляторов NFA, SEC, CFTC, которые являются правительственными агентами, данная служба относится к разряду саморегулируемых организаций (СРО). То есть не является напрямую подконтрольной организацией, будучи частной. Её статус сравнивают с регуляторами второго уровня (CySEC, AFM, BaFIN).

Американская система регуляторов самая развитая в мире. Все её участники имеют безупречную репутацию, наработанную за несколько десятков лет. Если возраст европейских регуляторов составляет максимум 30-40 лет, то регуляторы США были созданы еще в 20-30-х годах прошлого века. FINRA - не исключение. Её дата создания - 1939 год. Как раз в это время появилась необходимость создания единого экономического пространства, в котором бы все его субъекты работали по одинаковым стандартам в едином правовом поле. Вот несколько цифр, которые характеризуют работу организации:

FINRA контролирует более 4500 брокеров и около 160 тыс. их филиалов, среди которых компании фондового рынка, Форекс брокеры и брокеры бинарных опционов. Также под контроль подпадают более 630 тыс. держателей ценных бумаг;

организация имеет более 20-ти отделений по всей территории США, в которых работает около 3 тыс. человек;
для оперативного реагирования на претензии участников финансовых рынков создан Форум, разбитый на площадки (отдельные участки). Только в США количество таких площадок - около 73-х;
в 2003 году FINRA создан Фонд образования, под эгидой которого проводятся конференции, обучающие семинары и другие мероприятия. За 14 лет в образовательные программы Фондом было инвестировано около 76 млн дол. США.

Функции и задачи регулятора FINRA

Задачи FINRA совпадают с задачами других регуляторов - защита прав инвесторов и регуляция взаимоотношений всех участников рынка. Но применяемые методы отличаются в силу статуса организации.

Основные направления деятельности FINRA:

лицензирование и подтверждение квалификации брокеров: Форекс, бинарных опционов, пенсионных, инвестиционных страховых компаний;
оказание консалтинговых услуг другим регуляторам;
рыночное регулирование отдельных бирж. Так как FINRA - частная СРО, то регулирование не является официальным и проводится в соответствии с договоренностями. Например, регулятор работает с некоторыми филиалами NYSE и NASDAQ;
разработка стандартов как для брокерской системы в целом, так и для отдельно взятых компаний с учетом их специфики деятельности;
реализация образовательных программ.

Также Financial Industry Regulatory Authority занимается контролем над соблюдением федеральных законов и нормативов. Отдельно стоит сказать о бинарных опционах. В 2016 году FINRA отметил, что торговля бинарными опционами несет большие потенциальные риски в связи с многочисленными случаями мошенничества. Зафиксирован случай, когда от имени FINRA брокер-мошенник требовал от трейдера штраф за несогласованную торговлю. В связи с чем FINRA четко озвучил свою позицию: торговля бинарными опционами допустима только на площадках Nadex и Cantor Exchange. Торговля на зарубежных площадках не рекомендуется. Методы воздействия FINRA традиционные: начисление штрафа участникам системы, инициация банкротства, дисциплинарные санкции и т.д. Если регулятором выявлено нарушение, но сама организация не имеет полномочий для влияния на нарушителя, она обращается к SEC, с которым имеет тесные партнерские отношения. Таким образом FINRA дополняет работу остальных регуляторов, охватывая те направления, которые основные регуляторы не прорабатывают по причине отсутствия времени.

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

Хорошо, что есть такие организации. Благодаря им у мошенников меньше шансов постоянно осуществлять свою деятельность.

Зарегистрироваться сейчас

Обзор финансового регулятора FINRA

Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ