Регулятора MFSA (Malta Financial Services Authority) - полномочия и санкции

MFSA - Мальтийское управление финансовых услуг. Мальта - относительно популярная юрисдикция у отечественных трейдеров, которые предпочитают баланс между оффшорной регистрацией и оптимальной регуляцией. MFSA уступает только лишь кипрскому регулятору и регулятору Белиза. Оффшоры привлекают брокеров не только потому, что регуляторы этих стран не особо вдаются в подробности финансовой отчетности, но и потому, что здесь меньшие взносы и упрощенное получение лицензии.

MFSA контролирует весь финансовый сектор страны, включая банки. Регулятор решает следующие задачи:

анализ финансового рынка, оценка общей ситуации и комплексная проверка каждого субъекта системы;
выдача лицензий и контроль за соблюдением установленных норм и порядка взаимодействия;
выявление неблагонадежных компаний, контроль за денежным оборотом в целях противодействия отмыванию денег;
разработка стандартов в области контроля за финансовым сектором страны.

Мировое сообщество называет регулятор MFSA по серьезности контроля аналогом кипрского CySEC. Правда, сказать, что MFSA - действительно тот регулятор, который заметит потенциальные проблемы брокера, сложно. Информации о том, какие штрафы и кому были начислены, у кого были аннулированы лицензии, почти нет. Зато у многих в памяти скандал с инвестиционной компанией MMCIS с лицензией данного регулятора. Компания полностью исчезла в декабре 2014 года и проблемы у неё начались еще задолго до того. Финансовый регулятор на проблемы отреагировал только в сентябре, когда трейдеры уже получили убытки.

Порядок получения лицензии Malta MFSA:

требования к уставному капиталу - от 730 тыс. евро. Сумма периодически увеличивается для того, чтобы отсеять мелкие неблагонадежные компании. Если при индивидуальном рассмотрении заявки регулятор посчитает, что риски завышены, то требования к минимальному капиталу могут быть увеличены;
присутствие основного собственника компании в момент регистрации не нужно (у европейских регуляторов это обязательное требование). Но генеральный и исполнительные директора должны быть на Мальте;
брокер обязан иметь на Мальте представительский офис в дополнение к юридическому адресу;
вступительный взнос и ежегодная комиссия за поддержание лицензии - около 5 тыс. евро в год;
в обязательный пакет документов, кроме уставных и финансовых документов, входят рекомендательные письма о руководстве и акционерах, данные по оборотам в банках по счетам брокера, бизнес-план с прогнозом на ближайшие 3 года.

Заявка рассматривается в течение 3 месяцев. Malta FSA должен убедиться в том, что руководство брокера достаточно профессионально, имеет опыт и навыки, брокер способен быстро предоставлять информацию о капитале для расчета платежеспособности, уровня риска и т.д. В случае отказа в выдаче лицензии после устранения замечаний допускается повторная подача заявки (не все регуляторы это допускают).

Информации в интернете о регуляторе немного, потому в случае появления вопросов лучше сразу обращаться к поддержке брокера на его сайте. Трейдерам рекомендуется периодически проверять появляющуюся информацию на сайте MFSA для своевременной реакции в случае выявления проблем у брокера.

MFSA (Malta Financial Services Authority) - регулятор среднего уровня, который выявляет только поверхностные проблемы брокеров. В сравнении с европейскими надзорными органами MFSA пропускает внутренние структурные недостатки, из-за чего его реакция оказывается запаздывающей. При выборе брокера лицензия MFSA не должна быть решающим фактором, ориентируйтесь на торговые условия и честность в выводе денег.

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

Пока нет записей.

Зарегистрироваться сейчас

Регулятора MFSA (Malta Financial Services Authority) - полномочия и санкции

Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Коментарии

Комментарии пользователей МОФТ