Почему стоит вложить деньги в чужой бизнес?

Ответ на вопрос, в какой бизнес инвестировать, базируется на анализе фундаментальных тезисов. Например, почему целесообразно выбирать именно бизнес в качестве объекта инвестирования? Чем плохи вышеупомянутые банковские вклады или, например, драгметаллы? Зачастую бизнес выступает гораздо более рискованным вариантом вклада, но риск в сфере инвестирования всегда пропорционален прибыли. То есть чем риск выше, тем выше предполагаемый доход.

Что касается конкретно драгметаллов, они кажутся идеальным вариантом. Платина, золото и серебро не обесцениваются, их легко приобрести у банка напрямую или через обезличенный металлический счет. Вот только эти вклады не страхуются, а доходность составляет не более 3%. Кроме того, требуется большой стартовый капитал, иначе прибыль будет мизерной. Все эти нюансы позволяют понять, почему пассивный доход выгодно формировать на основании вкладов в чужой бизнес:

• 

  вкладчик сам регулирует уровень дохода;

• 

  много методов диверсификации риска;

• 

  не нужен большой стартовый капитал;

• 

  нет квалификационных требований.

Рассуждая о том, в какой бизнес лучше вложить деньги, необходимо понимать, что полностью избавиться от риска невозможно. Если нужна абсолютная уверенность – это только банковские вклады, но реального дохода они не приносят. Чужой бизнес – это готовое решение, и если бизнес процветает, у вас есть все шансы заработать на нём не меньше, чем его создатель. При этом вы сами регулируете как уровень риска, так и уровень дохода.

Какие формы инвестиций в бизнес существуют?

Часто, рассуждая о том, в какой бизнес лучше вложить деньги, люди сразу представляют себе стартапы. Это верное представление, однако ответ на вопрос может быть совсем другим. Доля в бизнесе – широко востребованный вариант инвестирования, его главное преимущество очевидно – вы получаете право на часть прибыли. Это хорошо, когда компания процветает, но в периоды кризиса дохода может вообще не быть.

Альтернативный вариант вкладывания денег в чужой бизнес – покупка акций. Как правило, речь идет о ценных бумагах крупных компаний. Примеры – Apple, Tesla, Activision Blizzard, Microchip Technology, Grifols. Акции приносят доход в виде дивидендов, но также сами имеют ценность – их можно купить по сниженной цене и продать на пике, заработав на разнице в стоимости.

Есть более рискованные, но и более доходные способы. Например, венчурные фонды. Грубо говоря, это фонды, которые вкладываются в развитие предприятий на этапе их создания. Фактически эти организации вливают деньги инвесторов в масштабные стартапы. До 70% инвестиций в проекты венчурных фондов не окупаются. Но оставшихся 30% достаточно для того, чтобы нивелировать убытки и выйти в плюс. Кроме того, никто не инвестирует в один проект. Сегодня сами фонды предлагают инвесторам готовые портфели, чтобы можно было нивелировать крах одного стартапа успехом другого.

Вопрос о том, в какой бизнес вложить деньги, имеет десятки вариантов ответа. Но далеко не все из них объективно доступны обычному человеку, не имеющему специализированных знаний и опыта в инвестировании. Другие наоборот – очень даже доступны. Например, ПАММ-счета и сервисы копирования сделок. Подробнее о них мы поговорим в следующем разделе.

В какой бизнес можно вложить деньги? Топ-10 вариантов

Обычно под пассивным доходом понимают долгосрочные инвестиции, однако это касается в большей степени традиционных методов вроде сберегательных счетов. Есть немало ответов на вопрос, в какой бизнес можно вложить деньги с доходом в краткосрочной перспективе. Ниже мы подробно рассмотрим топовые варианты – они доступны всем без исключения, требуют чаще всего небольших или умеренных инвестиций и предполагают высокий потенциал прибыли.

Вариант 1. Копитрейдинг

Если вы сомневаетесь, в какой бизнес вложить деньги, сервис копирования сделок может стать идеальным решением. Копитрейдинг не требует вообще никаких знаний. Пользователь копирует сделки опытного трейдера (провайдера сигналов), и если сделка удачная, он выплачивает провайдеру процент от полученной прибыли. Важный момент – когда провайдер сигналов вкладывает в сделку 10 тысяч долларов, совсем не обязательно вкладывать столько же. Можно вложить хоть 100 долларов, это зависит от доступного инвестору бюджета.

Плюсы:

• 

  не нужны специальные знания;

• 

  механизм технически прост;

• 

  крайне высокий потенциал дохода;

• 

  прибыль в любой перспективе.

Минусы:

• 

  если провайдер сигналов проводит неудачную сделку, вы теряете деньги;

• 

  комиссии, выплачиваемые провайдеру и платформе, снижают фактическую прибыль.

Вариант 2. Биржевые фонды (ETF)

Биржевые фонды вкладывают деньги инвесторов в группы активов – обычно акций, но также это могут быть товары, бонды и т.д. Активы группируются по определенному принципу, например, на основании отрасли, региона или индекса. Один из самых известных ETF фондов – XLU, в него вкладывается даже Джордж Сорос. Главное преимущество этого метода – топовые ETF стабильны и обеспечивают высокий пассивный доход. Кроме того, многие биржевые фонды имеют достаточно низкий порог входа, что позволяет им привлекать много непрофессиональных инвесторов.

Плюсы:

• 

  относительно надежный и прозрачный инструмент;

• 

  низкие комиссии и высокая ликвидность активов;

• 

  не нужен большой капитал, абсолютная пассивность.

Минусы:

• 

  инвестор не имеет возможности изменить состав портфеля;

• 

  далеко не всегда можно рассчитывать на дивиденды;

• 

  прибыль сильно зависит от бюджета.

Вариант 3. Паевые инвестиционные фонды

Капитал ПИФа формируется инвестициями участников, а УК (управляющая компания) приобретает на эти средства некоторые активы с перспективой роста их стоимости. ПИФ покупает акции, недвижимость, товары, что угодно. Условия для инвесторов могут быть жесткими или гибкими, тут всё зависит от типа фонда. Но больше – от профессионализма и честности УК. Проверенный паевой фонд может стать отличным ответом на вопрос, в какой бизнес инвестировать в 2022 году.

Плюсы:

• 

  невысокий порог входа;

• 

  умеренная доходность;

• 

  интересы инвестора защищены законом;

• 

  от инвестора ничего не требуется (кроме денег).

Минусы:

• 

  нет гарантий дохода;

• 

  есть риск мошенничества.

Вариант 4. Децентрализованные приложения

dApp функционируют на блокчейнах, в данной области сосредоточена значительная доля всех инноваций по сфере IT. Почти все приложения на старте нуждаются в инвестировании, со своей стороны предлагая фиксированные проценты или долю от прибыли. Вкладывать деньги в dApp можно напрямую, если разработчик реализует такую возможность, либо через специальные площадки. Думая о том, в какой бизнес вложить деньги именно сейчас, обратите внимание на децентрализованные приложения. Но учитывайте, что по уровню риска они идентичны венчурным фондам, а гарантий еще меньше.

Плюсы:

• 

  потенциально высокий доход;

• 

  не нужен большой стартовый капитал;

• 

  можно диверсифицировать основные риски.

Минусы:

• 

  никаких гарантий успеха;

• 

  есть риск мошенничества.

Вариант 5. Фьючерсы и опционы

Вкладывать деньги можно в десятки активов. Сегодня фьючерсы и опционы не менее популярны, чем ценные бумаги, драгметаллы и товары. Преимущество опционов и фьючерсов в том, что благодаря кредитному плечу можно быстро выйти на крупную прибыль, имея относительно небольшой стартовый капитал. Однако нужно отдавать себе отчет – для инструментов такого типа риск всегда крайне высок. Понимание этого риска не мешает людям, размышляющим над вопросом, в какой бизнес лучше вложить деньги, открывать специальные счета у брокеров, чтобы успешно торговать фьючерсами и опционами.

Плюсы:

• 

  можно начать с минимальным капиталом;

• 

  потенциал прибыли не ограничен;

• 

  много проверенных площадок;

• 

  имеется возможность частично диверсифицировать риски.

Минусы:

• 

  из-за кредитного плеча можно быстро потерять весь капитал;

• 

  риск всегда остается достаточно высоким, даже для профессионалов.

Вариант 6. Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость - это долгосрочные инвестиции. Можно вкладываться в жилую недвижимость (квартиры, дома) или в коммерческую (офисы, магазины, склады), чтобы затем сдавать ее в аренду. Так как в большинстве регионов мира недвижимость постоянно дорожает, такие вложения считаются надежными. Да, требуется существенный стартовый капитал. Зато доходность довольно высокая – для удачно расположенных коммерческих объектов она может составлять до 15% годовых. Риски есть (экономический кризис), но они приемлемые и от них можно защититься (вкладывать деньги в несколько разнотипных объектов).

Плюсы:

• 

  высокий уровень прибыли;

• 

  недвижимость постоянно дорожает;

• 

  можно эффективно снизить риски.

Минусы:

• 

  нужен значительный стартовый капитал;

• 

  необходимо разбираться в теме недвижимости.

Вариант 7. Займы и микрозаймы

Многим хорошо известны микрофинансовые организации (МФО). Однако не все знают, что в них можно вкладывать деньги. Это тоже вложения в чужой бизнес, потому что МФО представляют собой частные компании. Инвестор предоставляет МФО свои средства для ведения деятельности, получая взамен хороший процент прибыли. Чем больше вклад, тем выше процент. Нюанс в том, что большинство МФО работают только с крупными инвесторами, предлагая им довольно высокую прибыльность – до 15% годовых.

Плюсы:

• 

  высокий показатель дохода;

• 

  ежемесячные выплаты;

• 

  стабильная прибыль.

Минусы:

• 

  нужен внушительный стартовый капитал;

• 

  договор обычно заключается на срок не менее 3 лет.

Вариант 8. Венчурные фонды

Мы уже упомянули, что венчурные фонды вкладываются в стартапы. Речь идет о стратегическом инвестировании на многолетнюю перспективу. Зачастую фонд вкладывает деньги даже не в портфели, а в контрольные пакеты акций и имущественные доли. Это многомиллионные инвестиции в проекты, каждый из которых может стать новым SpaceX. Но также любой из них может провалиться на старте или чуть позже – в таком случае 100% вложений (или большая их часть) безвозвратно утрачиваются. Если не знаете, в какой бизнес инвестировать, неплохой вариант – довериться известному фонду. Но страховкой от серьезных убытков способны стать только ваши собственные решения по диверсификации рисков.

Плюсы:

• 

  самый высокий потенциал прибыли;

• 

  вы буквально строите будущее.

Минусы:

• 

  есть риск потерять все вложения;

• 

  нет механизмов страхования инвестиций.

Вариант 9. Краудлендинг

Представляет собой популярный инструмент для кредитования бизнес-проектов физическими и юридическими лицами на основании договора займа. В отличие от краудфандинга, где инвестор не стремится заработать, краудлендинг похож на типовое кредитование, но технически всё проще. Может стать удачной долгосрочной инвестицией с высоким пассивным доходом. Однако многое зависит от условий договора, включая период вклада, процентную ставку, регулярность выплат и т.д.

Плюсы:

• 

  возможен высокий и сверхвысокий доход;

• 

  не нужен большой капитал для старта;

• 

  риск делится между инвесторами.

Минусы:

• 

  нет прозрачности бизнеса, информация ассиметрична;

• 

  отсутствует унифицированная оценка заемщиков.

Вариант 10. Страховое инвестирование

Если вы достаточно давно рассуждаете о том, в какой бизнес вложить деньги, то однозначно слышали об этом варианте. Его еще называют инвестиционным страхованием жизни. Суть метода в том, что инвестор страхует свою жизнь в частной (как правило – медицинской) компании и одновременно вкладывается в какой-то актив. Это могут быть акции самой компании или портфель акций из определенного сегмента. Получается надежный пассивный доход, но не слишком высокий. Зато у вас еще будет качественная страховка.

Плюсы:

• 

  как правило, есть гарантии защиты инвесторских средств;

• 

  гибкие условия программ инвестирования;

• 

  дополнительные выгоды от самой страховки.

Минусы:

• 

  не слишком высокий доход;

• 

  плюсы актуальны только для проверенных организаций.

В какой бизнес лучше вложить деньги новичку?

Начинающие инвесторы всегда стремятся минимизировать риски, причем для большинства порог вхождения имеет критическую значимость. Это справедливо. Если можно рискнуть 100 долларами, чтобы убедиться в правильности принятого решения, зачем рисковать чем-то большим? Еще один значимый фактор для новичков – требования по специальным знаниям. Чем требований меньше, тем привлекательнее метод пассивного дохода. Исходя из этих предпосылок, эксперты МОФТ определили лучшие варианты вложения денег для тех, кто не имеет опыта в инвестировании.

Копитрейдинг

Эксперты сходятся во мнении, что сервисы копирования сделок идеальны для начинающих инвесторов. Копитрейдинг не требует специальных знаний, технически просто реализуется и обладает высокой доходностью при относительно невысоком риске. Конечно, всё это актуально только в том случае, если речь идет о проверенной площадке и надежном провайдере сигналов, который демонстрирует стабильно положительную динамику.

Страховое инвестирование

Если вам нужна страховка и вы думаете о том, в какой бизнес вложить деньги, инвестиционное страхование – оптимальный вариант. Он хорошо подходит новичкам, потому что не требует вообще никаких знаний и дает дополнительное преимущество в виде хороших условий страховки. Это долгосрочные инвестиции с умеренным пассивным доходом. Страховое инвестирование имеет различные механизмы защиты инвесторских средств. Как правило, инвестору предоставляются определенные гарантии.

Биржевые фонды

В сравнении с большинством других биржевых инструментов ETF не требуют глубокого знания рынка. Именно поэтому они подходят начинающим инвесторам. Здесь важно выбрать площадку, которая позволяет комфортно работать с ETF, и определиться с самим фондом. ETF позволяют инвестировать с небольшими суммами, однако нужно понимать – доход здесь прямо пропорционален бюджету. Что немаловажно – биржевой фонд сам по себе является диверсифицированным инструментом. Однако вложение денег в ETF также сопряжено с типичными биржевыми рисками.

В какой бизнес инвестировать для получения большой прибыли?

Для многих инвесторов вопрос прибыли – первоочередной. Конечно, необходимо соотносить возможный доход с возможными убытками, формировать финансовую подушку, проводить соответствующие расчеты. Однако на старте достаточно понять, в какой бизнес можно вложить деньги с наибольшим потенциалом. Ответ даст инвестору четкое понимание вариантов, наиболее предпочтительных в его ситуации.

Венчурные фонды

Весьма выигрышно смотрятся венчурные фонды. Потому что одно из преимуществ данного варианта инвестирования – запредельный потенциал заработка. Мы уже отметили, что в течение 5 лет 70% стартапов банкротятся. Но всегда остается шанс вложиться в новый Amazon и до конца жизни получать часть прибыли сверхуспешного проекта.

Фьючерсы и опционы

Как и в случае с венчурными фондами, данный вариант определенно не подходит для новичков. Чтобы стабильно зарабатывать на фьючерсах и опционах, придется глубоко изучать рынок. Но при этом благодаря тому, что большинство брокеров позволяет использовать кредитное плечо, даже с небольшим депозитом можно заработать действительно много. И в относительно короткий срок. Это один из самых доходных методов вложения денег.

Копитрейдинг

Именно копитрейдинг – единственный вариант инвестирования в чужой бизнес, который, обладая высокой доходностью, одновременно подходит начинающим и опытным инвесторам. Прибыль здесь вполне сопоставима с прибылью от фьючерсов и опционов, и даже превосходит ее в перспективе. Важнейший плюс – инвестору не нужно вообще ничего знать о финансовых рынках. Ему необходим только надежный провайдер сигналов, который будет принимать решения за него.

Лучший брокер для инвестиций

Отзывы о RoboForex

Открыть счет

Если мы говорим о копитрейдинге, фьючерсах, опционах, ETF и других биржевых инструментах, в большинстве случаев инвестор будет работать через брокера. Современные биржевые брокеры представляют собой многоцелевые, зачастую даже универсальные площадки. Они позволяют работать с тысячами активов, предлагают различные методы диверсификации рисков, обучают инвесторов.

Лучшим брокером для пассивного дохода, по мнению экспертов МОФТ, является RoboForex. Это один из ветеранов, он появился в 2009 году и на данный момент представлен в 169 странах. RoboForex регулируется британской FCA, кипрской CySEC, а также имеет действительную лицензию компенсационного фонда ICE. Таким образом, к надежности брокера не может быть вопросов, он всегда исполняет свои обязательства перед клиентами.

RoboForex открывает доступ к акциям, индексам, криптовалютам, Форексу, ETF, товарам, металлам, энергоносителям. Есть несколько специальных фондов для новичков. Максимальное кредитное плечо составляет 1:2000, а начать можно вообще без депозита за счет приветственного бонуса. Таким образом, если вы нашли ответ на вопрос, в какой бизнес вложить деньги, и этот ответ связан с биржей, RoboForex – лучшая площадка, где вы имеете возможность обеспечить себе пассивный доход.

Топ-7 советов для правильных инвестиций в бизнес

Никогда не инвестируйте заемные средства. Худшее, что можно сделать, это взять деньги в долг у знакомых или получить кредит в банке, а затем вложить их в стартап, который обанкротится.

Соблюдайте правила мани-менеджмента. Лучше всего прочесть хороший гайд на эту тему. Нельзя инвестировать средства, которые вы не можете позволить себе потерять.

Всегда оценивайте риски. К примеру, если вы торгуете опционами, максимально глубоко изучите рыночную ситуацию. Выбирая величину кредитного плеча, рассчитайте соотношение потенциальных убытков к потенциальной прибыли. Вам поможет математика, а не интуиция.

Думайте над каждым решением. Казалось бы, копитрейдинг вообще ничего не требует от инвестора. Однако вам нужно правильно выбрать площадку и определиться с наиболее перспективным провайдером сигналов.

Исключите эмоции. Несколько неудачных сделок подряд могут навсегда разочаровать вас в инвестировании. И наоборот, несколько успехов, следующих один за другим, часто заставляют забыть об осторожности. В обоих случаях вы неизбежно потеряете деньги. Но не потому что ошиблись в оценке ситуации, а потому что приняли нерациональное решение.

Диверсифицируйте риски. Такая возможность есть всегда. Чаще всего речь идет о приобретении активов разных типов. В случае с копитрейдингом рекомендуем попробовать копировать сделки разных провайдеров.

Помните о своей цели. Когда вы нацелены на долгосрочные инвестиции, вам подойдет венчурный фонд, а не опционы. Если вы терпимы к риску, фьючерсы могут стать удачным выбором, в противном случае оцените потенциал ETF.

Резюме: в какой бизнес вложить деньги?

Многие люди сегодня думают о том, в какой бизнес можно вложить деньги. При этом инвесторы (как начинающие, так и опытные) всегда стремятся минимизировать для себя финансовые риски, но при этом нацеливаются на максимальную доходность. Некоторых интересуют долгосрочные инвестиции, другие хотят получать прибыль в режиме «здесь и сейчас». Существуют десятки вариантов пассивного дохода, в этой статье мы привели лучшие – копитрейдинг, недвижимость, займы, венчурные фонды, биржевые фонды, ПИФы, страховое инвестирование, децентрализованные приложения, краудлендинг, фьючерсы и опционы.

Какой из этих вариантов окажется предпочтительнее именно для вас? Вопрос решается в индивидуальном порядке. К примеру, копитрейдинг требует минимального бюджета, тогда как для адекватного заработка на биржевых фондах нужны значительные суммы. У опционов риск всегда довольно высок, страховое инвестирование в разы стабильнее. Венчурные фонды – это инвестирование в проекты будущего, тогда как ПИФы – довольно консервативный метод. Нужно оценить свои возможности и желания, а затем самостоятельно выбрать вариант, который вам подойдет.